Viele Unternehmen legten in den letzten Jahren ihren Fokus zunehmend auf die Optimierung ihrer Finanzprozesse. Warum? Vertriebsnahe Entscheidungen aus dem Rechnungswesen wurden immer wichtiger und die Sicherung von Cash und Liquidität gewann an Bedeutung. Mittlerweile ist es üblich Kontoauszugsdaten elektronisch von den Banken abzurufen.

Bereits seit 1995 steht Ihnen im SAP Standard mit der Komponente Elektronischer Kontoauszug ein Werkzeug zur Verfügung, dass die schnelle und einfache Verarbeitung von Kontoauszügen ermöglicht. Heute bietet der Elektronische Kontoauszug mit seinen umfangreichen Funktionen einen erheblichen Mehrwert im betrieblichen Rechnungswesen.

Um mit der Kontoauszugverarbeitung beginnen zu können, ruft das Unternehmen den Kontoauszug in elektronischer Form von der Hausbank ab. Für die Datenübermittlung von der Bank zum Kunden ist ein Übertragungsprogramm nötig. Im Anschluss an die Konvertierung wird der Kontoauszug eingelesen und automatisch verbucht.

Elektronischer Kontoauszug in SAP: 5 Gründe, die für den Einsatz sprechen

1. Automatisierung senkt Fehlerrisiko

Mit dem Elektronischen Kontoauszug in SAP werden Vorgänge in der Debitoren-, Kreditoren-, Haupt- und Bankbuchhaltung automatisch ins SAP-System eingelesen und verbucht. Dadurch wird der manuelle Erfassungsaufwand deutlich reduziert. Gleichzeitig entfällt damit auch das Fehlerrisiko durch das manuelle Übertragen der Kontenbuchungen.

Die Kontenbewegungen werden direkt in das SAP-System übertragen.

2. Zeit- und Kostenersparnis beim Buchen

Die Kontenbewegungen werden automatisch und zeitnah ins SAP-System übernommen. Das spart Zeit und Geld. Bis zu 90% der Zeit wird mit dem elektronischen Kontoauszug beim täglichen Buchen der Kontoauszüge eingespart. Ihre Mitarbeiter können sich stattdessen auf andere Aufgaben konzentrieren.

Zusätzliche Zeit können Sie über die SAP-Nachbearbeitungstransaktion sparen. Diese erleichtert Ihnen den verbleibenden Anteil an manuellen Arbeiten nochmals.

3. Einfache und flexible Buchungsregeln

Anhand der Buchungsregeln wird die Verbuchung in der Banken- oder Nebenbuchhaltung vorgenommen. Dabei muss im System nur einmal festgelegt werden, wie z.B. eine Lastschrift zu verbuchen ist.

Neben einer 1:1-Zuordnung ermöglicht der elektronische Kontoauszug auch interne und individuelle Buchungsregeln. Anhand dieser Regeln werden die Kontoauszüge dann wiederum automatisch verbucht. Dabei liegt die automatische Verbuchung der Kontoauszüge bei bis zu 85%. Mit den flexiblen Buchungsregeln reduziert sich die Zahl an offenen Posten zur manuellen Nachbearbeitung weiter.

4. Bequeme Recherche aller Kontodaten

Dank dem elektronischen Kontoauszug sind alle Buchungsdaten zeitnah im SAP-System verfügbar. Sie haben schneller Zugriff auf die aktuellen Daten.

Gleichzeitig können Sie im System bequem nach allen Kontodaten suchen.

5. Minderung von Zahlungsausfällen und Stärkung der Liquidität

Der Elektronische Kontoauszug in SAP erhöht die Transparenz über Zahlungsein- und -ausgänge. Sie erhalten eine Sofortübersicht über den Finanzstatus Ihres Unternehmens. Damit verfügen Sie über eine sichere Grundlage für präzise Entscheidungen.

Durch schnelleres Cashclearing profitieren Sie aber auch von Zinseffekten. Denn in der Regel wird mit dem elektronischen Kontoauszug die tägliche Anlage im Tagesgeld noch erreicht.

Ihnen stehen zuverlässige und aktuelle Daten für Tagesfinanzstatus und Liquiditätsvorschau zur Verfügung.

Elektronischer Kontoauszug in SAP – Erfolgsquoten im Überblick

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Erfolgsquote in Hauptbuchhaltung
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Erfolgsquote in Debitorenbuchhaltung
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Erfolgsquote in Kreditorenbuchhaltung
In der Hauptbuchhaltung erzielen Sie eine Erfolgsquote von nahezu 100%.

In der Debitorenbuchhaltung werden 65-80% der Buchungen automatisch verarbeitet und führen zu Einsparungen von 90-95% des manuellen Aufwands.

In der Kreditorenbuchhaltung liegt die Erfolgsquote bei über 90%.

Elektronischer Kontoauszug in SAP – Welche Vorgänge können über den SAP Standard hinaus bearbeitet werden?

  • Direkte Aufwandsbuchungen (z.B. Telefonkosten, Stromkosten) können vom Bankkonto auf ein Aufwandskonto gebucht werden.
  • Zusätzliche Kontierungen, wie z.B. Steuerkennzeichen oder Kostenstelle können mitgegeben werden (max. zwei Merkmale)
  • Kontenfindung in der Nebenbuchhaltung kann über User-Exit und kundeneigene Interpretationsalgorithmen verbessert werden.
  • Modifikation prinzipiell aller Daten, die über den Kontoauszug in den Bankdatenspeicher des SAP Systems eingelesen werden.

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